MENY
Alltsedan jag läste Robert Kiyosaki´s mästerverk ”Rich Dad Poor Dad” i 20 års åldern så var min långsiktiga plan att befinna mig i rutan ”Investor”. Möjligheten att kunna sitta varsomhelst i världen och arbeta (frihet). Investera i företag/projekt samt duktiga och drivna människor som inspirerar mig (social & intellektuell stimulans). Möjligheten att diskutera marknad och omvärld samt lära mig mer om olika branscher (utbildning). Jag har under livets gång befunnit mig i de tre övriga rutorna; Anställd, Egen företagare och Business ägare. Varje enskilt område har sina för och nackdelar och kräver olika former utav uppoffringar. Den ruta som rimmar bäst med min person och önskade livsstil är just Investerare. Med det sagt så är jag långt ifrån en investerare men i år är det ett kliv in i rutan på ”lekmans nivå” som jag gör vid sidan om min yrkesroll som ekonomisk rådgivare. En tioårsplan med ett fokus att kunna arbeta på heltid med investeringar (50 år fyllda).
Jag kommer att ägna mig åt förvaltning och inte ”stock picking” a la Investmentbolag. Jag har kommit till insikt att jag inte vill spendera merparten åt min tid för att identifiera de absolut bästa investeringarna. Jag är inte beredd att offra eller att välja bort; relationer, intressen eller familj för att åstadkomma bästa möjliga resultat. Syftet med livsstilen är ett liv i balans och inget annat. Därmed kommer avkastningsmålet vara att långsiktigt slå inflation (Sverige) + 5 procentenheter. Ett annat mål är att fokusera på kassaflöde, de är dessa som skapar friheten. Att aktivt spekulera i uppgång och vinsthemtagning är inget som skapar harmoni för mig, långsiktiga värdeökningar och löpande utbetalningar över tid är essensen (stabilitet).
Överskotten (kassaflöden) som genereras från min verksamhet som rådgivare kommer löpande att investeras. Målsättningen är att öka mitt eget kassaflöde i verksamheten med ca 10 % per år (värdetillväxt i form utav avkastning och nytt kapital). Portföljen kommer till en början endast bestå utav noterade värdepapper som med tiden kommer inkludera; brygglånsfinansiering, fastigheter samt onoterade aktier (private equity).
Nedan en matris över de olika värdepapper som kommer ingå i portföljen:
· Investmentbolag – En god riskspridning under ledning utav högutbildade investerare som arbetar som bollplank i underliggande företag. Dessutom kommer man åt onoterade investeringar.
· Index/aktiefonder – Att uppnå marknadens avkastning är tillräckligt i sig över tid. De flesta investerare uppnår ju inte detta på grund utav irrationella beslut och för aktivt handlande. Detta i kombination med aktiva förvaltare (proffs) för att komma åt nischbranscher och dess expertis.
· Tillväxtbolag – Lönsamma och olönsamma bolag vars främsta mål är tillväxt. Bolag med hög avkastning på eget kapital, höga vinstmarginaler samt en hög vinsttillväxt. Bolag som jag personligen finner intressanta och som ligger i linje med min framtidstro. Lite spekulation för egen del.
· Utdelningstillväxt – Bolag som genererar kassaflöden och som löpande höjer sina utdelningar. Det enda kravet jag har är att bolagen har en utdelning om 2 % > och ej delar ut mer än 80 % utav sin vinst.
0